​​Automatización y Cumplimiento Normativo: Cómo LILAB Optimizó la Gestión de Riesgos Financieros

𝗜𝗻𝘁𝗿𝗼𝗱𝘂𝗰𝗰𝗶𝗼́𝗻:

En un entorno financiero cada vez más exigente, una importante entidad financiera en Perú enfrentaba el desafío de adaptarse a normativas rigurosas para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Con el aumento de las regulaciones impuestas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), el cliente necesitaba una solución tecnológica avanzada que le permitiera gestionar riesgos de forma eficiente y cumplir con las normativas de manera ágil. La clave estaba en automatizar procesos críticos y mejorar la detección de actividades sospechosas en tiempo real.

𝗘𝗹 𝗗𝗲𝘀𝗮𝗳𝗶́𝗼:

El cliente se encontraba ante varios desafíos que comprometían su capacidad para prevenir el lavado de activos:

• Cumplimiento normativo complejo: La entidad debía reportar constantemente a la UIF-Perú y la SBS, ajustándose a estrictas regulaciones.
• Manejo de grandes volúmenes de datos: La revisión de información transaccional, análisis de perfiles de clientes y evaluación de zonas geográficas de alto riesgo requería procesos continuos y exhaustivos.
• Falta de automatización: Los procesos manuales limitaban la velocidad y precisión de la evaluación de transacciones sospechosas, afectando la capacidad de monitorear de manera eficiente a los clientes de alto riesgo.

𝗟𝗮 𝗦𝗼𝗹𝘂𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗟𝗶𝗹𝗮𝗯:

LILAB desarrolló una plataforma personalizada de prevención de lavado de activos diseñada específicamente para abordar las necesidades del cliente. Esta solución integral incluyó varios módulos innovadores que optimizaron la gestión de riesgos financieros:

• Módulo de Configuración y Alertas: Se automatizó la identificación de comportamientos sospechosos mediante alertas configurables, basadas en variables de riesgo personalizables.
• Evaluación y Monitoreo de Clientes: Los clientes fueron segmentados por niveles de riesgo (alto, medio y bajo), con un sistema de calificación dinámico que se actualizaba automáticamente según sus transacciones y comportamientos.
• Automatización de Reportes Regulatorios: La generación automática de informes adaptados a los requerimientos de la SBS y la UIF-Perú permitió un control más rápido y eficiente del cumplimiento normativo.
• Gestión de Zonas y Matrices de Riesgo: Se implementó un sistema que asignaba niveles de riesgo a zonas geográficas específicas, facilitando un análisis detallado y una gestión regional del riesgo.

𝗘𝗹 𝗣𝗿𝗼𝗰𝗲𝘀𝗼 𝗱𝗲 𝗜𝗺𝗽𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻:

• Análisis inicial: LILAB comenzó con una evaluación exhaustiva de las necesidades normativas del cliente, su infraestructura tecnológica actual y las áreas de mayor riesgo.
• Desarrollo personalizado: La solución se configuró de manera modular, asegurando que cada componente del sistema fuera adaptable a las particularidades del negocio. El enfoque incluyó la gestión de variables de riesgo, la automatización de informes y la calificación de clientes en tiempo real.
• Implementación por fases: La plataforma fue implementada gradualmente, permitiendo al cliente familiarizarse con cada módulo. Este enfoque permitió una integración sin interrupciones en las operaciones diarias.
• Capacitación y soporte continuo: LILAB proporcionó capacitación intensiva al equipo del cliente para garantizar un uso óptimo de la plataforma. Además, se brindó soporte técnico continuo para ajustes y optimizaciones post-implementación.

𝗥𝗲𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝗱𝗼𝘀 𝘆 𝗕𝗲𝗻𝗲𝗳𝗶𝗰𝗶𝗼𝘀:

• Cumplimiento normativo automatizado: El cliente redujo notablemente los tiempos necesarios para la elaboración de informes, lo que resultó en una mejora significativa en el cumplimiento de las normativas impuestas por la SBS y la UIF.
• Aumento de la eficiencia operativa: La automatización de alertas y el monitoreo de riesgos permitieron respuestas más rápidas y efectivas ante posibles actividades sospechosas, lo que redujo considerablemente el riesgo de sanciones regulatorias.
• Gestión proactiva del riesgo: Gracias a la segmentación y monitoreo continuo de clientes y zonas de riesgo, el cliente incrementó su capacidad para mitigar riesgos de lavado de activos en tiempo real.
• Optimización de recursos: Al automatizar tareas manuales, la entidad pudo liberar recursos humanos, permitiendo que estos se enfocaran en análisis estratégicos y decisiones fundamentadas en datos.