Automatización Inteligente: Cómo Lilab Transformó la Evaluación de Riesgo Crediticio de un Cliente del Sector Financiero

𝗜𝗻𝘁𝗿𝗼𝗱𝘂𝗰𝗰𝗶𝗼́𝗻:

En el mundo financiero, la eficiencia y la precisión son cruciales para el éxito. Un cliente del sector financiero enfrentaba un desafío crítico: su proceso manual para evaluar el riesgo crediticio de los solicitantes de crédito era lento, propenso a errores y consumía una cantidad significativa de tiempo y recursos. Ante la creciente demanda de agilidad y exactitud en la toma de decisiones, este cliente decidió buscar una solución innovadora para automatizar y optimizar este proceso.

Aquí es donde Lilab intervino con una solución que no solo cumplió con las expectativas, sino que también superó los estándares del mercado.

𝗘𝗹 𝗗𝗲𝘀𝗮𝗳𝗶́𝗼:

El proceso de evaluación de riesgo crediticio del cliente era exhaustivo pero engorroso. Requería que un equipo interno dedicara aproximadamente cuatro meses para completar cada evaluación, lo que implicaba cálculos complejos, evaluaciones ponderadas y una clasificación detallada de la situación financiera de cada solicitante.

Esta metodología manual no solo era lenta, sino también susceptible a errores humanos, lo que ponía en riesgo la precisión de las decisiones finales y, en última instancia, la salud financiera de la empresa. Además, la información se gestionaba en múltiples plantillas, lo que hacía que el proceso fuera aún más lento y dificultaba el acceso rápido a los beneficios financieros por los créditos otorgados.

𝗟𝗮 𝗦𝗼𝗹𝘂𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗟𝗶𝗹𝗮𝗯:

Lilab propuso una solución tecnológica robusta que revolucionó el proceso de evaluación de riesgo crediticio del cliente. Utilizando un enfoque de Scrum-Híbrido, el equipo de Lilab diseñó y desarrolló un software personalizado que incorporaba una interfaz gráfica amigable, un potente motor de toma de decisiones y la capacidad de generar indicadores de riesgo precisos.

Este sistema no solo automatizó los cálculos y las evaluaciones, sino que también integró APIs y nuevas interfaces en el sistema "core" de la entidad, permitiendo la captura automática de datos que anteriormente se ingresaban manualmente.

𝗘𝗹 𝗣𝗿𝗼𝗰𝗲𝘀𝗼 𝗱𝗲 𝗜𝗺𝗽𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻:

El proyecto se desarrolló en tres fases clave, todas ellas bajo un marco de trabajo Scrum-Híbrido que permitió una implementación ágil y efectiva. La primera fase se centró en la integración de la data estática en el nuevo sistema. En la segunda fase, el equipo de Lilab trabajó en la incorporación de data dinámica mediante APIs y conexiones a terceros, lo que permitió un flujo de información más fluido y preciso.

Finalmente, en la tercera fase, se realizó una serie de pruebas exhaustivas para asegurar que el sistema no solo cumpliera con las expectativas, sino que también ofreciera mejoras significativas en términos de velocidad y precisión.

𝗥𝗲𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝗱𝗼𝘀 𝘆 𝗕𝗲𝗻𝗲𝗳𝗶𝗰𝗶𝗼𝘀:

La implementación de la solución de Lilab produjo resultados sobresalientes. El tiempo necesario para realizar una evaluación de riesgo crediticio se redujo de cuatro meses en promedio a tan solo veinte minutos por cliente, lo que permitió al cliente procesar un mayor número de solicitudes en menos tiempo.
El equipo de riesgos se liberó de las tareas manuales y repetitivas, lo que les permitió centrarse en actividades más estratégicas y de mayor valor para la empresa.

Además, la automatización del proceso redujo significativamente los errores humanos, mejorando la calidad de las decisiones crediticias y aumentando la precisión de los informes generados. En resumen, la solución no solo optimizó la eficiencia operativa, sino que también fortaleció la capacidad del cliente para tomar decisiones informadas y oportunas.

𝗖𝗼𝗻𝗰𝗹𝘂𝘀𝗶𝗼́𝗻:

Esta colaboración cliente-proveedor es un ejemplo perfecto de cómo la tecnología puede transformar procesos críticos en el sector financiero. La automatización del proceso de evaluación de riesgo crediticio no solo agilizó las operaciones, sino que también mejoró la calidad de las decisiones, lo que a su vez fortaleció la posición competitiva de la empresa en el mercado.

Si estás buscando una solución tecnológica que impulse la eficiencia y la precisión en tu empresa, Lilab está listo para ayudarte a lograr resultados excepcionales.