Automatización y Crecimiento: Cómo Lilab Transformó el Factoring en un Cliente Financiero a través de un Portal de Autoatención

𝗜𝗻𝘁𝗿𝗼𝗱𝘂𝗰𝗰𝗶𝗼́𝗻:

Un cliente del sector financiero, enfocado en apoyar a micro y pequeñas empresas, se encontraba ante la necesidad de aumentar sus operaciones de factoring y expandir su base de clientes. Sin embargo, su proceso operativo, altamente dependiente de la intervención de ejecutivos, no solo limitaba la capacidad de atender a más clientes, sino que también generaba cuellos de botella en momentos críticos.

Fue en este contexto que Lilab fue convocado para diseñar una solución que permitiría al cliente optimizar sus procesos, liberar recursos y, en última instancia, crecer de manera sostenida.

𝗘𝗹 𝗗𝗲𝘀𝗮𝗳𝗶́𝗼:

El sistema de operaciones de factoring del cliente dependía en gran medida de la intervención directa de los ejecutivos comerciales, quienes gestionaban una cartera de clientes asignada. Cada vez que un cliente deseaba registrar una operación de factoring, debía comunicarse con su ejecutivo para llevar a cabo el proceso, ya fuera de manera virtual o presencial.

Aunque funcional, este sistema consumía una gran cantidad de tiempo de los ejecutivos, limitando su capacidad para captar nuevos clientes y generando cuellos de botella, especialmente en fechas de cierre. Esto resultaba en operaciones no concretadas a tiempo, afectando tanto al cliente como a la entidad financiera.

𝗟𝗮 𝗦𝗼𝗹𝘂𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗟𝗶𝗹𝗮𝗯:

Para abordar este desafío, Lilab desarrolló un portal de autoatención que permitió a los clientes gestionar sus operaciones de factoring de manera autónoma y remota. Este portal fue diseñado para que los usuarios pudieran seleccionar facturas, realizar una evaluación de riesgos en línea y firmar la cesión de documentos de manera virtual, sin necesidad de intervención directa por parte de los ejecutivos.

El objetivo era simplificar y acelerar el proceso, liberando así tiempo valioso para los ejecutivos, quienes ahora podían enfocarse en la captación de nuevos clientes.

𝗘𝗹 𝗣𝗿𝗼𝗰𝗲𝘀𝗼 𝗱𝗲 𝗜𝗺𝗽𝗹𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻:

Lilab adoptó un enfoque de Scrum-Híbrido para la implementación del proyecto, lo que permitió entregas continuas de valor y una adaptación ágil a las necesidades del cliente. El proceso de implementación incluyó varias etapas:

A. Desarrollo del MVP:
El equipo de Lilab se centró en desarrollar un Producto Mínimo Viable (MVP) que cubriera las funcionalidades esenciales del portal de autoatención. Esto incluyó la creación de interfaces intuitivas para la selección de facturas, la evaluación de riesgos en línea, y la firma virtual de documentos.

B. Integraciones con Terceros:
Para garantizar la robustez del sistema, el MVP también incluyó integraciones con servicios de terceros a través de APIs. Estas integraciones permitieron una evaluación de riesgos rápida y precisa, y aseguraron la validez y seguridad de las transacciones realizadas a través del portal.

C. Entregas Iterativas y Feedback:
El desarrollo se realizó en sprints, con entregas continuas de valor al cliente para recibir feedback y realizar ajustes necesarios. Este enfoque iterativo permitió mejorar el portal de manera constante hasta alcanzar su versión completa.

𝗥𝗲𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝗱𝗼𝘀 𝘆 𝗕𝗲𝗻𝗲𝗳𝗶𝗰𝗶𝗼𝘀:

La implementación del portal de autoatención trajo consigo resultados significativos:

Optimización del Proceso de Factoring: El portal permitió a los clientes realizar operaciones de factoring de manera rápida y eficiente, sin necesidad de intervención directa de los ejecutivos. Esto no solo redujo los tiempos de espera, sino que también mejoró la satisfacción del cliente.

Liberación de Tiempo para los Ejecutivos: Al automatizar gran parte del proceso, los ejecutivos comerciales vieron liberado un tiempo considerable, que ahora pueden dedicar a la captación y gestión de nuevos clientes, contribuyendo al crecimiento del negocio.

Evaluación de Riesgos en Tiempo Real: El proceso de evaluación de riesgos, que antes podía ser lento y tedioso, se redujo a solo un minuto por cliente, gracias a las integraciones con servicios externos y la automatización del portal.

𝗖𝗼𝗻𝗰𝗹𝘂𝘀𝗶𝗼́𝗻:

La colaboración entre Lilab y su cliente financiero es un ejemplo claro de cómo la automatización y la tecnología pueden resolver desafíos operativos críticos y abrir nuevas oportunidades de crecimiento. Con el portal de autoatención, el cliente no solo optimizó sus procesos internos, sino que también fortaleció su capacidad para atraer y retener a más clientes en un mercado altamente competitivo. Si tu empresa enfrenta desafíos similares, Lilab está aquí para ayudarte a implementar soluciones tecnológicas que impulsen tu crecimiento y eficiencia operativa.